El FMI examinará de forma periódica el sistema financiero de las 25 principales economías

• España, entre los países que tendrá que examinar su sistema financiero
• El examen se realizará, como mínimo, cada cinco años
• Los países representan el 80% de toda la actividad económica mundial
• La Unión Europea ya realizó las pruebas de resistencia este año

Las 25 principales economías del mundo tendrán que someterse a exámenes periódicos de la salud de su sistema financiero, ha anunciado este lunes el Fondo Monetario Internacional (FMI).

En un comunicado, el Fondo indica que su consejo de administración ha votado en favor de convertir en obligatorios sus "Programas de Evaluación del Sector Financiero", que hasta ahora tenían carácter voluntario.

Entre los países que deberán someterse a esos exámenes del Fondo se encuentran doce europeos, entre ellos España, todos los integrantes del G-8 y economías emergentes como Brasil, México, China o India.

Cada cinco años, como mínimo

La decisión del FMI, adoptada el pasado martes, indica que los exámenes se llevarán a cabo con una periodicidad mínima de cinco años, aunque los países podrán someterse a esas pruebas con mayor frecuencia si lo consideran necesario y de modo voluntario.

La decisión, según el comunicado, se debe al "papel central de los sistemas financieros en la economía interna de sus miembros, así como en la estabilidad en general de la economía del mundo".

El sector financiero, culpable de esta crisis

Las irregularidades en el sector financiero de EEUU, escasamente supervisado, desencadenaron la crisis económica global que estalló en septiembre de 2008 y de la que el mundo intenta aún recuperarse.

Los exámenes, apunta el Fondo, permiten una supervisión exhaustiva y en profundidad del estado del sector financiero de un país y se establecieron por primera vez tras la crisis de los países asiáticos en 1999.

En países en desarrollo esas pruebas se llevan a cabo de manera conjunta entre el FMI y su entidad hermana, el Banco Mundial. En los países más desarrollados, el Fondo las efectúa en solitario.

La UE ya había realizado sus test...

En julio, la Unión Europea había revelado las pruebas de resistencia de 91 grupos bancarios -27 de ellos españoles-. Siete de los 91 bancos europeos sometidos al test de solvencia suspendieron la prueba. De esas siete entidades, cinco eran cajas de ahorro españolas.

Y eran cinco, porque se contó a CajaSur, que ya no es una entidad independiente y pertenece a la BBK. En total, España había sometido a estos test a 27 entidades financieras, el 95% de su sector bancario. El resto de países de la Unión Europea estuvieron muy por debajo de ese nivel. 

Los otros dos bancos que no han pasado los test de estrés fueron el banco alemán Hypo Real Estate Holding y el griego ATE Bank. El Hypo Real Estate de Alemania es una entidad que está totalmente nacionalizada.

...EE.UU., no

En 2009, Estados Unidos fue muy criticado por no someterse a esos exámenes pese a la responsabilidad de su sector financiero en la crisis global.

Este Gobierno sí sometió a sus bancos a una "prueba de resistencia", diseñada por el Departamento del Tesoro, para determinar la susceptibilidad de esas entidades a una crisis.

En qué consistirán y a quién afectarán

Las evaluaciones del FMI contendrán tres elementos, entre ellos una valoración de las causas, la probabilidad y el impacto de los principales riesgos a la estabilidad macrofinanciera del sistema en un país dado.

El segundo aspecto valorará el marco regulador de la estabilidad financiera en cada país, mientras que el tercero evaluará la capacidad de las autoridades para hacer frente y resolver una crisis si los riesgos se hicieran realidad.

Según declaró el "número dos" del Fondo, John Lipsky, "la crisis reciente ha dejado clara la necesidad de evaluaciones obligatorias y periódicas de su estabilidad financiera para los países que cuentan con sistemas financieros de gran tamaño e interconectados".

Los 25 países afectados son Australia, Austria, Bélgica, Brasil, Canadá, China, Francia, Alemania, Hong Kong, Italia, Japón, India, Irlanda, Luxemburgo, México, Holanda, Rusia, Singapur, Corea del Sur, España, Suecia, Suiza, Turquía, Reino Unido y EEUU. Este grupo representa el 90% del sistema financiero global y el 80% de toda la actividad económica mundial.