Desarticulat un grup criminal que demanava crèdits suplantant identitats
- Hi ha 39 persones detingudes acusades d'estafar gairebé un milió d'euros a més de 700 víctimes
- Els Mossos d'Esquadra recomanen denunciar de seguida el robatori de documents i protegir sempre les dades personals
La Guàrdia Civil i els Mossos d'Esquadra han desarticulat una organització criminal que presumptament hauria estafat gairebé un milió d'euros a més de 700 víctimes, a qui robaven o fotografiaven el DNI per després demanar crèdits per internet per comprar mòbils dalta gamma i altres productes de luxe. La banda operava fonamentalment a Tarragona i els investigadors no descarten que la xifra de víctimes segueixi augmentant, ja que moltes ni sabien que es trobaven en llistes de deutors després de patir l'estafa.
“🚨 39 detinguts per estafar gairebé un milió d'euros a més de 700 persones suplantant la seva identitat
— RTVE Notícies (@rtvenoticies) June 2, 2024
👉 Demanaven crèdits i feien compres en línia d'articles de luxe amb dades personals obtingudes de forma fraudulenta
➕ Notícies a https://t.co/YCp3AoruJW pic.twitter.com/jDCVMeRF3Z“
L'operació, que ha permès detenir 39 persones, s'ha desenvolupat en dues fases. La investigació es va iniciar el 2023 en detectar-se un increment significatiu de furts i robatoris de DNI a diverses zones d'estiueig de la Costa Daurada, de manera que la Guàrdia Civil i els Mossos van constituir un equip conjunt de recerca. El novembre de l'any passat es va identificar la existència d'una organització criminal amb una estructura estable i una distribució de rols i funcions entre els seus membres, amb un únic objectiu: cometre estafes a gran escala.
Estafadors molt ben coordinats
La manera d'actuar del grup criminal consistia en comprar, d'entrada, les dades de terceres persones que s'obtenien mitjançant el furt o el robatori físic del document o mitjançant captures fotogràfiques fetes per alguns dels membres de l'organització mentre treballaven a diversos centres d'oci de Tarragona i Reus. Un cop obtingudes les dades, entraven a les pàgines web d'empreses de crèdits i comprovaven mitjançant una simulació si amb aquestes dades podien tenir accés a un crèdit.
En cas que fos possible, l'empresa creditícia els demanava altres dades personals com el lloc de feina o la nòmina, que els estafadors obtenien mitjançant la introducció de les dades personals a la web de la Seguretat Social. L'últim pas era la falsificació de la nòmina i la d'un certificat bancari que acredités la domiciliació d'un rebut d'aigua, llum o qualsevol altre subministrament o servei.
Amb tota aquesta informació, l'organització criminal aconseguia, mitjançant comptes bancaris falsos, sol·licitar crèdits d'entre 3.000 i 5.000 euros i comprava per internet telèfons d'alta gamma i altres productes tecnològics de luxe. En algunes d'aquestes pàgines web on adquirien els telèfons aprofitaven també per contractar targetes de crèdit que utilitzaven posteriorment en casinos, caixers i altres serveis.
Els productes de luxe comprats eren enviats a determinats llocs i recollits en diferents punts d'Espanya per altres membres de l'organització. En el cas dels telèfons mòbils eren venuts a botigues de Reus i Tarragona amb la connivència dels seus propietaris que obtenien així diners en metàl·lic, segons la Guàrdia Civil i els Mossos d'Esquadra. Els investigadors van comprovar que en alguns casos, a fi d'obtenir un finançament ràpid de terminals d'alta gamma, l'organització tenia un col·laborador que treballava per a una empresa de telefonia important, i que s'encarregava que la documentació aportada per l'organització criminal fos aprovada i tramitada amb més celeritat.
Activitat més enllà de Tarragona
Durant el 2023 l'organització va començar a tenir problemes per obtenir finançament en algunes empreses a Catalunya i es va haver de desplaçar a València i Saragossa per continuar desenvolupant la mateixa activitat delictiva. El novembre de l'any passat es van detenir 19 persones per diversos delictes d'estafa i falsedat documental. Es van efectuar 7 registres i es van resoldre 121 il·lícits penals.
En una segona fase de l'operació van ser identificades i detingudes 20 persones més, que van passar a disposició del jutjat en funcions de guàrdia de Reus (Tarragona). Arran d'aquestes actuacions es van aclarir 267 fets denunciats davant els Mossos, 38 dels quals corresponen a delictes comesos a les comarques del Baix Camp i el Priorat.
Consells per evitar suplantacions d'identitat
Els Mossos d'Esquadra recorden que no convé donar mai informació personal a través del correu electrònic, SMS o WhatsApp, i les empreses no les demanen per aquestes vies. En el cas d'haver de contractar un servei o voler fer una compra en línia s'ha de comprovar que es fa a través de la pàgina autèntica de la botiga o companyia i utilitzar formularis i mètodes de pagament que garanteixen la comunicació i l'enviament de dades de forma segura.
Quan es reben correus electrònics o missatges al mòbil en què es demana algun tipus d'acció per part nostra per fer alguna gestió o tràmit que prèviament no hem sol·licitat, és important comprovar el domini del remitent i mai contestar entregant dades personals. S'ha d'intentar comprovar l'autenticitat de la sol·licitud mitjançant una trucada a l'empresa o institució que requereix la informació.
“🔐 Protegir les teves dades és protegir la teva identitat i el teu patrimoni
— Mossos (@mossos) April 9, 2024
👮🏻♂ En David et dona uns consells perquè protegeixis les teves dades i els delinqüents no hi puguin accedir#InternetSegura @ciberseguracat pic.twitter.com/wB2vjUIkqg“
Els Mossos remarquen la importància de denunciar de la manera més immediata possible el robatori de documents o targetes bancàries, així com qualsevol violació de comptes en línia, contrassenyes o els atacs informàtics. I evitar enviar fotografies del DNI ni tenir-ne d'emmagatzemades al núvol.