Bankia gana 244 millones entre enero y marzo, un 12,8% más que el año pasado
- Mejora el margen neto un 7,2% y se reducen las provisiones
- La morosidad baja al 12,6% y sube el ratio de capital que supera el 11%
- La matriz de Bankia gana 919 millones al realizar plusvalías latentes
- Valora como "positiva" la rebaja de la fianza por la salida a Bolsa
Bankia obtuvo un beneficio neto atribuido de 244 millones de euros entre enero y marzo de 2015, un 12,8% más que un año antes, pese a haber ajustado al alza las cuentas de 2014 bajo los nuevos criterios contables, según ha informado este lunes a la CNMV.
Dicho resultado se ha visto impulsado por el crecimiento del margen neto del 7,2% y la reducción de las provisiones por la bajada de la morosidad, que permiten hacer frente a un contexto de bajada de los tipos de interés.
En concreto, la mejora en el saldo de créditos dudosos permitió a Bankia reducir un 27,7% las dotaciones a provisiones, hasta 219 millones de euros.
El presidente de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha destacado que son unos resultados "positivos" que sitúan a Bankia en el camino de llegar a finales del ejercicio a una rentabilidad del 10%, al tiempo que ha resaltado que el banco resiste bien en un entorno "complejo" de tipos de interés y logra incrementar el beneficio de forma "consistente y sin resultados extraordinarios".
Más financiación a autónomos y pymes
"Por el lado del negocio, el arranque del año ha demostrado las fortalezas de Bankia y el foco hacia el cliente. Hemos incrementado la financiación a autónomos y pymes un 70%, hemos captado más recursos de clientes y hemos ganado cuota de mercado en los segmentos clave para la entidad", ha añadido el presidente de Bankia.
La entidad ha subrayado que el aumento de la actividad del banco y el control de la morosidad permitió que la cuenta de resultados mejorase pese al difícil entorno para el negocio bancario, con tipos de interés cercanos a cero, y al descenso del rendimiento de los bonos de la Sareb.
Así, el margen de intereses se mantuvo prácticamente estable respecto al año pasado, en 693 millones de euros, un 0,6% menos.
Sin el efecto Sareb, cuyos bonos han pasado a aportar en el trimestre 45 millones frente a 99 millones del mismo periodo de hace un año, el margen de intereses habría subido un 8,2%.
Suben los ingresos por comisiones
Los ingresos por comisiones, por su parte, subieron ligeramente en el primer trimestre del año, hasta 233 millones de euros, un 0,8% más, en buena medida por la mayor comercialización de seguros y fondos de inversión.
Los resultados por operaciones financieras y otros resultados de explotación aportaron 59 millones de euros, de forma que el margen bruto se elevó hasta los 992 millones de euros, con un incremento del 2% respecto al primer trimestre de 2014.
La rentabilidad sobre fondos propios se sitúa en el 8,7%, en línea con el objetivo de alcanzar el 10% a finales de este año, al tiempo que el incremento de los ingresos y la caída de gastos permitieron una subida del resultado antes de provisiones del 7,2%, hasta 569 millones de euros.
El saldo crediticio de los segmentos clave para la entidad, las empresas y la financiación del consumo de las familias, creció en unos 900 millones de euros, hasta los 47.300 millones de euros, al superar las nuevas concesiones a las amortizaciones.
Por el lado de los recursos de clientes, los depósitos estrictos crecieron en el trimestre en 1.127 millones de euros, hasta los 96.052 millones, y acumulan un alza de 5.300 millones en los doce últimos meses.
Baja la morosidad al 12,6%
El saldo de créditos dudosos se redujo en 462 millones de euros en el trimestre, hasta los 16.047 millones de euros, con lo que la tasa de mora bajó al 12,6%, frente al 12,86% de diciembre y al 14,31% de hace un año, mientras subió la cobertura al 59,4% (57,6% de diciembre de 2014 y 57,4% del primer trimestre de 2014).
Pese a haber finalizado la ejecución del plan de reestructuración, Bankia mantuvo el control de los costes.
Así, los gastos totalizaron en el primer trimestre del año 423 millones de euros, un 4,2% menos que un año antes.
El ratio de eficiencia se situó a cierre de marzo en el 42,6%, 2,8 puntos mejor que en la misma fecha de 2014, mientras que el ratio de capital ordinario (CET1 fully loaded) mejoró en el trimestre del 10,6 al 11,01%.
“Bankia demuestra su capacidad de incrementar su solvencia“
El consejero delegado de Bankia, José Sevilla, ha resaltado la fortaleza del balance del banco. "Bankia demuestra un trimestre más su capacidad para incrementar su solvencia, lo que es clave para continuar con la devolución de las ayudas recibidas", ha subrayado.
Además, prosiguió Sevilla, Bankia consiguió reducir de nuevo en el trimestre el saldo de créditos morosos, que ha bajado en más de 3.000 millones de euros en el último año.
"Esta bajada se produce en paralelo a un incremento de la cobertura de los créditos que siguen en balance y sin elevar los activos adjudicados", ha añadido.
"Favorable" la rebaja de la fianza
Sevilla ha dicho que es una "noticia favorable" que la Audiencia Nacional haya rebajado de 800 a 34 millones la fianza solidaria impuesta al grupo, a su expresidente Rodrigo Rato y otros tres de sus exconsejeros por presuntas irregularidades en la salida a Bolsa.
La fianza de 800 millones fue impuesta inicialmente a Bankia y a su matriz, BFA; a Rodrigo Rato, y a su "mano derecha" José Manuel Fernández Norniella; el exconsejero delegado Francisco Verdú y al exvicepresidente José Luis Olivas, por presuntas irregularidades en la fusión del grupo y su debut bursátil.
El consejero delegado ha recordado que el grupo BFA-Bankia había recurrido dicha fianza, ya que en su opinión, no tenía mucho sentido. Aunque el juez Fernando Andreu decretó la fianza de forma conjunta y solidaria para los seis imputados, fue la entidad la que la aportó en solitario. No obstante, BFA-Bankia envió un requerimiento notarial a cada exdirectivo para exigir que aportaran 133,33 millones el pasado 26 de marzo.
La matriz de Bankia gana 919 millones
Por su parte, el Grupo BFA, matriz de Bankia, consiguió un beneficio neto en el primer trimestre del año de 919 millones de euros.
El grupo ya anunció su intención de iniciar un proceso de venta de las carteras de deuda pública de BFA y realizar las plusvalías latentes existentes.
Sin esa operación, el resultado neto del Grupo BFA habría sido de 285 millones de euros, frente a los 279 millones del primer trimestre de 2014.
En términos de solvencia, BFA mejoró su ratio de capital ordinario (CET1 phase in) del 13,28% de diciembre de 2014 al 13,89% del cierre del primer trimestre de 2015, es decir, 61 puntos básicos más.
La solvencia total subió en 65 puntos en el trimestre, hasta el 15,44%. En términos fully loaded, el ratio de capital ordinario sube en 108 puntos básicos en el trimestre, hasta el 11,43%.
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