Crisis financiera

• El Ibex-35 ha perdido un 2,20% y cierra en 8.321 enteros
• La Bolsa de Atenas se ha desplomado un 3,85%
• El euro retrocede a niveles de noviembre de 2012

El Ibex-35 ha sido uno de los índices más castigados de Europa al terminar con una caída del 2,20% y abrirá el miércoles desde los 8.321 enteros. Dentro del selectivo, los títulos de los bancos han sido los más penalizados. Así, el Banco Santander ha cedido un 3,64%, BBVA un 4,78%, el Popular un 6,01%, Caixabank un 5,87%, Sabadell un 5,16%, y Bankinter un 3,45%. Números rojos también en la Bolsa de Milán que ha cedido un 1,59%, París con una caída del 1,30%, y algo más moderados en Fráncfort, que salva la sesión con una pérdida del 0,79%. Por su parte, la prima de riesgo ha cerrado en 369 puntos básicos y el bono español a diez años ha vuelto a superar el 5% de rentabilidad en el mercado secundario.

La quiebra del sistema financiero chipriota se produce por el enorme tamaño de sus bancos y por los altos intereses que ofrecían. Los bancos son demasiado grandes en proporción a su economía, representando el 700% del PIB. Si la cantidad total exigida se repartiera entre sus habitantes, cada chipriota tendría que pagar 10.000 euros por el rescate de su país.

• La tasa de mora sube desde el 10,44% de diciembre 

• La deuda de la compañía y sus filiales es de 185 millones de euros
• Entre los acreedores de la inmobiliaria, el banco malo y Hacienda 
• La empresa ha buscado sin éxito un pacto con los bancos para refinanciarla

Nicosia plantea que se elimine la tasa por el rescate a los depósitos menores de 20.000 euros y mantiene los porcentajes previstos inicialmente para los ahorros por encima de esa cifra. La directora del FMI ha recordado esta mañana a las autoridades chipriotas que deben cumplir sus compromisos.

Sigue pareciendo imposible que el Parlamento chipriota supere la división interna para aprobar la quita, aún con las modificaciones sugeridas por el Eurogrupo. Ni el partido DIKO, que le respaldó en las elecciones, tiene intención de hacerlo ahora. No solo el diputado que ya había manifestado que votaría en contra de la quita, sino el grupo entero.

Fuera de la UE, Rusia mantiene que la quita a los depósitos privados son confiscaciones similares a las de la Unión Soviética. Precisamente en manos de ciudadanos rusos está más de la quinta parte de los depósitos en los bancos de Chipre, unos 70.544 millones de euros.

• La rentabilidad media de las letras a 3 meses baja al 0,285% desde el 0,421%
• Los intereses del papel a más corto plazo, en niveles de marzo de 2010
• Las letras a nueve meses rentan menos: del 1,144% anterior al 1,007% actual

El economista de Thompson Reuters Juan Ignacio Crespo ha señalado que ahora, los depósitos de los ahorradores en España no corren peligro, aunque ha avisado: "Dentro de dos o tres años, veremos. Si no hay crecimiento, la banca española y europea podrían necesitar una nueva recapitalización y entonces habrá que ver qué pasa".

En Los Desayunos de TVE, Crespo ha recordado que el límite de garantía de depósitos se fijó en100.000 euros en 2008, ya que antes de esa fecha era de 18.000. Esa medida "extraordinaria" se estableció para evitar el pánico al comienzo de la crisis financiera, por lo que -advierte-, a la vista de lo ocurrido ahora en Chipre, podría volver a rebajarse la cantidad garantizada.

Los ministros de Finanzas de la zona euro han aceptado este lunes la propuesta de Chipre de excluir a los ahorradores con depósitos inferiores a los 100.000 euros del impuesto único que preveía inicialmente imponerles.

Las condiciones del rescate a Chipre se están negociando aún y podrían cambiarse los impuestos extraordinarios de los depósitos privados. Así lo ha confirmado un portavoz del vicepresidente de la Comisión Europea, Olli Renh, que ha explicado que podría rebajarse el porcentaje de quita para los depósitos inferiores a 100.000 euros al entorno del 3%, y subirse a los que supreren esta cantidad hasta el 12,5%.

El Parlamento de Chipre se reúne este lunes para votar si acepta o no la nueva tasa que se impondrá a los depósitos bancarios a cambio de un rescate de 10.000 millones de euros del Eurogrupo. El presidente del país, Nikos Anastasiadis, necesita nueve votos además de los de su partido para sacar adelante el acuerdo o enfrentarse, según sus palabtas a la bancarrota.

• Hubo largas colas delante de sucursales y cajeros
• Se prevé recaudar 8.500 millones de euros

La deuda del conjunto de las Administraciones Públicas (AA.PP.) creció el 20,1% en 2012 respecto al año anterior y alcanzó 884.416 millones de euros, lo que equivale al 84,1% del PIB, el nivel más alto de toda la serie histórica, según los datos ofrecidos este viernes por el Banco de España. Sin embargo, el dato es inferior a las previsiones del Gobierno, que esperaba que ascendiera al 85,3%; y la Comisión Europea, que preveía un 88,4% en 2012. La subida se explica por el incremento de la deuda de la Administración Central, que acumula el mayor aumento del endeudamiento en términos absolutos: ha pasado de tener una deuda de 622.298 millones en 2011 a 760.262 millones en 2012, el 72,3% del PIB.

• La deuda total de las Administraciones Públicas llegó a los 884.416 millones
• El rescate bancario, el FLA y el pago a proveedores elevan la deuda
• La Administración Central tiene una deuda equivalente al 72,3% del PIB
• El mayor incremento en términos relativos, en las CC.AA., hasta el 17,6%
• La deuda de los ayuntamientos sube hasta los 41.967 millones, el 4% del PIB

• Es la segunda relajación del objetivo portugués en seis meses
• El déficit podrá quedar en el 5,5% este año, en lugar del 4,5% previsto
• La troika acepta que los recortes se hagan en tres años, en vez de en dos

El presidente del Gobierno, Mariano Rajoy, ha defendido en el Consejo Europeo la necesidad de abordar la recapitalización directa de los bancos en el primer semestre de este año, que permita desvincular las ayudas otorgadas por la zona euro de la deuda del Estado.

• Ambos bancos aprobaron con un raspado las pruebas de stress
• La Reserva Federal alerta que calcular sus pérdidas es complicado
• Al tiempo, el Senado investiga a JP Morgan por escándalo bursátil
• Su consejero delegado promovió prácticas excesivamente arriesgadas

• Lo ha hecho en obligaciones a 16 y 30 años en una emisión extraordinaria
• En lo que va de año el Tesoro ha conseguido más de 37.000 millones de euros

• La consolidación presupuestaria "es una precondición" para el crecimiento
• Van Rompuy:  "Hay que dar absoluta prioridad al apoyo al empleo juvenil"
• Diversas organizaciones europeas han convocado una protesta en Bruselas

• Pretende hacerlo poniendo en cotización acciones fruto del canje de híbridos
• La CNMV advierte de que los pequeños inversores pueden sufrir pérdidas
• Liberbank perdió 1.622 millones hasta septiembre por provisiones y banco malo
• Este martes, el FROB le inyectó a la entidad 124 millones del fondo de rescate

• Los países tendrán que someter antes del 15 de octubre sus proyectos
• Asimismo, tendrán que informar de sus planes de emisión de deuda nacional
• Habrá más supervisión sobre los Estados con graves turbulencias financieras