Rescate de la banca

Decenas de clientes del Banco Laiki, en Chipre, se agolpaban esta mañana a las puertas de las oficinas del centro de la capital, Nicosia. Después de casi dos semanas cerradas, había muchos clientes impacientes. Tras los primeros momentos de confusión, los empleados han empezado a atender a los clientes que iban llegando, y las colas han ido reduciéndose conforme avanzaba el día. Los ciudadanos aceptaban con resignación las limitaciones a los movimientos de capital impuestos por el Gobierno. Además de los que han tratado de sacar dinero, muchos tenían pendientes otras operaciones. Entre los clientes ha estado también Mari Angeles, una antigua pianista española de 81 años que lleva más de 50 viviendo en Chipre.

• En una declaración escrita, el ministro asegura que no pidió la dimisión de Rato
• De Guindos niega que el Ministerio recibiese ni solicitase ningún plan de Bankia
• El ministro admite reuniones y comunicados previos a la nacionalización

El rescate de Chipre ha puesto en evidencia los pulsos soterrados que vive la zona euro. Alemania y sus socios del norte, Holanda y Finlandia, nunca vieron con buenos ojos algunos aspectos de la Unión Bancaria. En las últimas semanas han encontrado un importante aliado. Jeroen Deijsselbloem, el ministro holandés que desde hace dos meses preside el Eurogrupo, ha hecho jirones su prestigio a ojos de los socios del sur de Europa, al apoyar en solo 10 días dos cuestiones a cual más polémicas: primero, una quita del 6'75% a los pequeños ahorradores chipriotas, más tarde rectificada, y después la asunción del rescate de Chipre como modelo ante futuras crisis bancarias, también rectificado. Son muchos los que ahora echan en falta al frente del Eurogrupo a Jean-Claude Juncker, mucho menos permeable que su sucesor a los intereses de Alemania y que en su despedida dijo una frase lapidaria: Europa debe escuchar a los países del sur.

En juego está que la recapitalización directa de los bancos se haga con cargo al Mecanismo Europeo de Estabilidad, al menos hasta 2018, como quiere la Comisión, o que se acelere el proceso para que las propias entidades, incluidos los ahorradores, sean los que paguen los errores de gestión, como persigue Alemania.

• Hacienda: la diferencia se debe a un cambio metodológico de Eurostat
• Eurostat obliga a contabilizar las devoluciones cuando las pide el contribuyente
• El Ejecutivo las registraba hasta ahora cuando se acordaba la devolución
• La cifra anunciada no recoge las ayudas al sistema financiero

• El FROB fijó el viernes en un céntimo el valor nominal de cada título
• Hasta ahora, una acción valía dos euros y en Bolsa se cotizaba a 0,250
• Standard & Poor's rebaja la nota de Bankia y de su matriz, BFA

La negociación, alcanzada de madrugada y tras una jornada maratoniana, supone que los titulares de depósitos superiores a 100.000 euros asumirán el coste del rescate mediante una quita de al menos el 30%. Se espera que los bancos en Chipre abran mañana sus puertas. El Gobierno tiene sobre la mesa el acuerdo alcanzado anoche, sin embargo no está claro que el Parlamento tenga que votarlo.

Tendrá que adoptar criterios para defender a los clientes más vulnerables desde el punto de vista financiero, que gozarán de un "procedimiento exprés" de arbitraje. Entre sus funciones también estará la de realizar análisis, elaborar informes trimestrales al Congreso y elevar propuestas para mejorar la defensa de los ahorradores. Los clientes de los bancos nacionalizados que adquirieron participaciones preferentes sufrirán un descuento en su inversión de entre un 38% y un 61% al canjearse por acciones de las entidades, según el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB).

El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) ha fijado en un céntimo por acción el precio al que entrará en Bankia, que aplicará un contrasplit de 100 acciones por 1 para facilitar la cotización. Las títulos de la entidad, que cotizan en el Mercado Continuo, han perdido un 3,83% este viernes y han cerrado en 0,25 euros. Las acciones de Bankia salieron a Bolsa el 20 de julio de 2011 con un valor de referencia de 3,75 euros.

• El recorte en las preferentes de Bankia es del 38% y del 50% en Banco Gallego
• Una vez recomprados los híbridos se impondrá la reinversión en acciones

Ver tambiénVer también: Comunicación sobre acuerdos de la comisión rectora del FROB, en pdf

• Se aplicará una pérdida media del  38% a las participaciones preferentes
• Los títulos salieron a Bolsa con un valor de 3,75 euros
• Este viernes han perdido un 3,83% y han cerrado en 0,25 euros
• Grupo BFA-Bankia prevé culminar en mayo el proceso de recapitalización

Ver tambiénVer también: Comunicación sobre acuerdos de la comisión rectora del FROB, en pdf

• Las participaciones preferentes son bonos de deuda sin fecha de vencimiento
• Su rentabilidad depende de los beneficios de la empresa emisora
• Además, la entidad financiera no está obligada a devolver la inversión inicial
• Miles de personas las contrataron pensando que era un plazo fijo sin riesgo

El plan B chipriota contempla una serie de medidas como son la reestructuración de Laiki en un banco bueno y otro malo, la posibilidad de reestructurar otras entidades, la creación de un fondo de inversión del Estado y el establecimiento de restricciones al movimiento de capitales. Alguna de ellas, como la nacionalización de los fondos de pensiones, ya han sido rechazadas por Europa.

• Afecta a los clientes de Novagalicia Banco y Catalunya Banc
• Las entidades tendrán que aportar un 3 por mil de sus depósitos
• Se crea la comisión de seguimiento de arbitraje de preferentes

• La Sareb espera registrar pérdidas solo en su primer año de funcionamiento
• La rentabilidad para los accionistas oscilará entre el 13% y el 14%

Aumenta la presión sobre Chipre para que busque una salida a la crisis provocada por el rechazo a los impuestos a los ahorradores. El BCE dice que sólo habrá crédito para la banca chipriota hasta el próximo lunes. Considera que a partir de ahí sólo se podrá mantener si está en marcha un plan de rescate.

• Las entidades financieras tienen actualmente 38.142 sucursales
• La reestructuración del sector ha acelerado los cierres
• Antes de la crisis había casi una oficina por cada 1.000 habitantes

La sociedad chipriota sale a las calles a manifestarse contra las consecuencias del rescate de su país

• Pretende hacerlo poniendo en cotización acciones fruto del canje de híbridos
• La CNMV advierte de que los pequeños inversores pueden sufrir pérdidas
• Liberbank perdió 1.622 millones hasta septiembre por provisiones y banco malo
• Este martes, el FROB le inyectó a la entidad 124 millones del fondo de rescate

• Este martes, BMN, Liberbank y Caja3 recibirán la ayuda del rescate bancario
• El banco malo venderá activos por valor de 1.500 millones este año
• El ministro anuncia que el FROB aprueba un protocolo de detección de fraude
• La oposición pregunta a De Guindos cuánto va a costar el rescate financiero

El ministro de Economía, Luis de Guindos, ha dicho hoy que Sareb prevé vender activos por valor de 1.500 millones de euros en este ejercicio. "La puesta en marcha de Sareb ha sido y es una pieza esencial de la reforma financiera y en particular de la gestión de los activos ligados al crédito promotor", ha asegurado De Guindos. El diputado del PSOE Antonio Hurtado ha asegurado por su parte que "todo el mundo sabe que la Sareb se puede convertir en un pozo sin fondo" que costará "miles de millones de euros" al ciudadano.